Платёжный календарь на 13 недель: неделя разрыва и что сдвинуть
Остаток на счетах по неделям на квартал вперёд, неделя разрыва и что можно сдвинуть
В задании ▾
Ситуация
На счёте сегодня есть деньги, и кажется, что всё в порядке. Но бывает, что через несколько недель совпадают зарплата, налог и крупная оплата поставщику, а покупатель, на чей платёж рассчитывали, платит позже.
Такие недели видно заранее, если разложить известные поступления и платежи по неделям вперёд. Тринадцать недель — это квартал: времени хватает, чтобы успеть договориться, а цифры на такой срок обычно уже известны.
Остаток на счетах по неделям, первая неделя, где он опускается ниже вашего неснижаемого запаса, и сумма, которой там не хватает.
- Опора — Деньги.
- Роль — собственник, финансовый директор, главный бухгалтер.
- Сегмент — компании от 10 до 300 человек с одним или несколькими расчётными счетами. Если юрлиц несколько, а деньги между ними переводятся, календарь лучше вести общий, отмечая, на каком лице лежат деньги, — но это вопрос расчётов, а не разделения деятельности.
Что подготовить
- Остатки на счетах на сегодня (из выписки или банк-клиента).
- Список ожидаемых поступлений с датами: кто из покупателей, когда и сколько обещал заплатить.
- Список счетов к оплате поставщикам со сроками.
- Регулярные платежи: зарплата и аванс, налоги и взносы, аренда, кредиты.
- Свой неснижаемый запас — сумма, ниже которой вы не хотите опускаться.
- Номера счетов и названия банков.
- Названия покупателей и поставщиков (коды П-…, Пс-…).
- ИНН.
Зарплату — одной суммой на дату, без разбивки по людям: зарплаты конкретных сотрудников в чужой чат не отправляются никогда.
Текст задания
Скопируйте целиком, вставьте в чат и сразу под ним — свою таблицу.
Ты помогаешь руководителю составить платёжный календарь на 13 недель вперёд.
Ниже я дам остатки на счетах, ожидаемые поступления, счета к оплате и
регулярные платежи. Контрагенты обозначены кодами.
Сделай по шагам:
1. Составь таблицу на 13 недель, начиная с понедельника текущей недели.
Строки: остаток на начало недели; поступления; платежи; остаток на конец
недели. Под таблицей — расшифровка: какие суммы попали в какую неделю.
2. Найди первую неделю, где остаток на конец недели опускается ниже
неснижаемого запаса [впишите сумму], и все такие недели после неё.
По каждой — на сколько не хватает.
3. Для недель с нехваткой предложи, что можно сдвинуть. Раздели платежи на
три группы:
- не сдвигаются: зарплата, налоги и взносы, кредиты — если я не написал
иное;
- можно обсудить с контрагентом: оплаты поставщикам, аренда;
- на моё решение: всё, о чём ты не уверен.
Отдельно перечисли поступления, которые стоит попросить ускорить, — с
суммой и неделей.
4. Перечисли все допущения, которые ты сделал: например, если дата поступления
не указана и ты её предположил. Каждое допущение — отдельной строкой.
Правила:
- Не придумывай платежей и поступлений, которых нет в данных. Если, по-твоему,
чего-то не хватает (например, налогов в нужном месяце), спроси об этом в
конце, а не добавляй сам.
- Все суммы — в рублях, без округлений до тысяч, если я не попросил.
- Не оценивай финансовое состояние компании и не ставь оценок.
Данные:
[вставьте сюда]
Если таблица на 13 колонок выходит кривой, попросите «выведи таблицу по неделям строками, а не колонками» — так её легко вставить в Excel. Арифметику длинных рядов отечественные модели иногда путают, поэтому проверку ниже не пропускайте ни в какой модели.
Как проверить ответ
- Самое надёжное — вставить таблицу недель в Excel и пересчитать остатки формулой: остаток конца недели равен остатку начала плюс поступления минус платежи. Если хотя бы в одной неделе не сошлось, модели доверять нельзя, и расчёт надо повторить.
- Проверьте, что регулярные платежи стоят во всех неделях, где должны, а не только в первой.
- Прочитайте список допущений: именно там прячутся предположения, которые меняют неделю разрыва.
- Не знает о платежах, которых нет в вашем списке, — а забытый платёж и есть самая частая причина неожиданного разрыва.
- Не сверяет даты поступлений с поведением покупателя: если он всегда платит на две недели позже обещанного, модель этого не знает.
- Не договаривается за вас с поставщиками и не решает, кому платить первым.
- По одному календарю о зрелости компании тоже не судит.
Как это устроено в Фокусе
Модуль «Видимость денег вперёд» — платёжный календарь и разрывы, где денег не хватит через неделю. Он опирается на модуль «Управленческий учёт», в котором деньги разложены по статьям компании и считаются по месяцам.
Поступления и платежи подтягиваются из 1С и банка, а не вводятся каждую неделю заново. Что из этого подключать, решается под компанию.